Sich wohlfühlen verbinden wir oft mit Gesundheit, einem schönen Zuhause oder dem Zusammensein mit Freunden oder Familie. Aber auch finanzielle Klarheit ist wichtig, um gelassen in die Zukunft zu blicken. Wir haben mit Hubert Renggli, Leiter der Bank Cler in Luzern, über das Thema gesprochen.
Herr Renggli, wie schafft man es, gelassener in die Zukunft zu blicken, wenn es um das eigene Geld geht?
Es geht darum, seine Finanzen im Griff zu haben und Rücklagen zu bilden, auf die man im Notfall zurückgreifen kann. Man kann nicht alles im Leben planen oder vorhersehen, deshalb ist es wichtig, Geld für unerwartete finanzielle Herausforderungen auf der Seite zu haben. Durch diese finanzielle Sicherheit hat man den Kopf frei, um sich auf andere wichtige Dinge im Leben zu konzentrieren.
Welche Rolle spielt dabei eine Bank wie die Bank Cler?
Wir sehen uns als Finanzpartnerin unserer Kundinnen und Kunden. Wir wollen sie auf ihrem Lebensweg begleiten, damit sie sich ihre Wünsche erfüllen können. Unsere Aufgabe ist es, sie mit den richtigen Produkten und Dienstleistungen zu unterstützen – sei es bei der Geldanlage, der Altersvorsorge oder der Finanzierung von Wohneigentum.
Wie trägt die Bank Cler dazu bei, ihre Kundschaft bei der Erreichung ihrer Ziele zu unterstützen?
In unseren Beratungsgesprächen erfassen wir die finanzielle Ausgangslage. Diese ist je nach Lebensphase und Lebenssituation sehr unterschiedlich. Dazu gehören zum Beispiel Vermögensaufbau, die Optimierung des Alltagsbudgets und die finanzielle Absicherung für Unvorhergesehenes. Zentral sind auch die persönlichen Ziele, die Menschen mittel- und langfristig haben. So können wir die bestmöglichen Lösungen für unsere Kunden finden.
Wie wichtig ist die persönliche Beratung in Zeiten zunehmender Digitalisierung?
Die persönliche Beratung bleibt trotz aller digitalen Möglichkeiten sehr wichtig. Viele unserer Kunden schätzen den direkten Austausch mit einem Finanzexperten, vor allem bei komplexen Themen wie der Altersvorsorge oder der Immobilienfinanzierung. Hier können wir mit unserer Erfahrung einen wichtigen Mehrwert leisten und auch auf Punkte hinweisen, die man sonst leicht übersehen oder vergessen kann.
Welche Tipps würden Sie einer Leserin oder einem Leser mit auf den Weg geben?
Der wichtigste Tipp ist, sich einen Überblick über die eigenen Finanzen zu verschaffen und regelmässig eine Bestandsaufnahme durchzuführen. Dies macht man am besten einmal jährlich mit der Kundenberaterin oder dem Kundenberater sowie alle drei bis fünf Jahre mit spezialisierten Finanzberaterinnen oder Finanzberater. Man sollte frühzeitig mit dem Sparen und Investieren beginnen, Rücklagen für Notfälle bilden und dabei langfristig denken. Wichtig ist auch, sich nicht von kurzfristigen Veränderungen an den Finanzmärkten verunsichern zu lassen, sondern an einem soliden Finanzplan festzuhalten.
Hubert Renggli und sein Team freuen sich darauf, Sie zu beraten. Interessierte dürfen für nähere Auskünfte gerne auch spontan auf einen Kaffee in der Geschäftsstelle der Bank Cler in Luzern vorbeikommen.
